Tax System in India and USA: भारत में आलू सस्ता तो अमेरीका में पेट्रोल

Tax System in India and USA: भारत और अमेरिका के बीच टैक्स प्रणाली में अंतर को समझना उन व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए महत्वपूर्ण है जो दोनों देशों में काम कर रहे हैं। आमतौर पर सभी लोगों को इसकी जानकारी होनी ही चाहिए। इस ब्लॉग पोस्ट में, हम भारत और अमेरिका के बीच टैक्स में मुख्य अंतर देखेंगे, टैक्स से संबंधित सभी पहलुओं पर चर्चा करेंगे।

Overview of Tax System in India and USA

भारत और अमेरिका दोनों में जटिल कर प्रणालियाँ हैं जो सरकार के लिए राजस्व उत्पन्न करने और सार्वजनिक सेवाएं प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं। हालांकि, इन प्रणालियों की संरचना में महत्वपूर्ण अंतर हैं।

Tax Structure in India

भारत एक Progressive Taxes प्रणाली का पालन करता है, जहां Tax दरें करदाता की आय के अनुसार बढ़ती रहती हैं। भारत में मुख्य टैक्स में शामिल हैं:

1. Income Tax: व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट आय पर लगाया जाता है। टैक्स दरें आय स्लैब और करदाता की आयु के आधार पर भिन्न होती हैं।
2. Goods and Services Tax (GST): वस्तुओं और सेवाओं के निर्माण, बिक्री और उपभोग पर एक व्यापक अप्रत्यक्ष टैक्स। यह कई अप्रत्यक्ष टैक्स जैसे वैट, सेवा कर और उत्पाद शुल्क को प्रतिस्थापित करता है।
3. Corporate Tax: कंपनियों के मुनाफे पर लगाया जाता है। टैक्स कंपनी के प्रकार और उसके टर्नओवर के आधार पर भिन्न होती हैं।
4. Capital Gains Tax: संपत्तियों जैसे संपत्ति, स्टॉक और बॉन्ड की बिक्री से होने वाले लाभ पर लगाया जाता है।
5. Property Tax: स्थानीय नगरपालिकाओं द्वारा अचल संपत्ति पर लगाया जाता है।

Tax Structure in the USA

संयुक्त राज्य अमेरिका भी एक प्रगतिशील टैक्स प्रणाली का पालन करता है, लेकिन इसमें टैक्स श्रेणियों का एक अधिक विविध सेट है। अमेरिका में मुख्य टैक्स में शामिल हैं:

1. Federal Income Tax: संघीय सरकार द्वारा व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट आय पर लगाया जाता है। टैक्स दरें आय वर्गों और फाइलिंग स्थिति (जैसे, एकल, विवाहित संयुक्त रूप से फाइलिंग) के आधार पर भिन्न होती हैं।
2. State Income Tax: व्यक्तिगत राज्यों द्वारा आय पर लगाया जाता है। दरें और नियम राज्य से राज्य में काफी भिन्न होते हैं।
3. Sales Tax: राज्यों और स्थानीय सरकारों द्वारा वस्तुओं और सेवाओं की बिक्री पर लगाया जाता है। दरें स्थान के अनुसार भिन्न होती हैं।
4. Corporate Tax: कंपनियों के मुनाफे पर लगाया जाता है। संघीय कॉर्पोरेट कर दर स्थिर है, लेकिन राज्य अतिरिक्त कॉर्पोरेट कर लगा सकते हैं।
5. Capital Gains Tax: संपत्तियों जैसे संपत्ति, स्टॉक और बॉन्ड की बिक्री से होने वाले लाभ पर लगाया जाता है।
6. Property Tax: स्थानीय सरकारों द्वारा अचल संपत्ति पर लगाया जाता है।

What are the main differences between India and USA?

Income Tax

भारत में, आयकर प्रणाली विभिन्न स्लैबों में विभाजित है जो करदाता की आयु और आय पर आधारित हैं। उदाहरण के लिए, 60 वर्ष से कम आयु के व्यक्तियों की टैक्स दरें वरिष्ठ नागरिकों की तुलना में अलग होती हैं। टैक्स दरें 5% से 30% तक होती हैं।

इसके विपरीत, अमेरिकी संघीय आयकर प्रणाली आय वर्गों और फाइलिंग स्थिति पर आधारित है। टैक्स दरें 10% से 37% तक होती हैं। इसके अतिरिक्त, करदाताओं को राज्य आयकर भी देना पड़ता है, जो राज्य के अनुसार भिन्न होता है।

Corporate Tax

भारत की कॉर्पोरेट टैक्स दरें कंपनी के प्रकार और उसके टर्नओवर के आधार पर भिन्न होती हैं। उदाहरण के लिए, 400 करोड़ रुपये तक के टर्नओवर वाली घरेलू कंपनियों पर 25% टैक्स लगाया जाता है, जबकि अन्य कंपनियों पर 30% टैक्स लगाया जाता है।

अमेरिका में, संघीय कॉर्पोरेट टैक्स दर 21% है। हालांकि, राज्य अतिरिक्त कॉर्पोरेट टैक्स लगाते हैं, जिससे कुल कर भार में भिन्नता होती है।

Goods and Services Tax (GST) vs Sales Tax

भारत का GST एक व्यापक अप्रत्यक्ष कर है जो कई अप्रत्यक्ष टैक्स को प्रतिस्थापित करता है। यह विभिन्न वस्तुओं और सेवाओं पर अलग-अलग दरों पर लगाया जाता है।

अमेरिका में, बिक्री टैक्स राज्यों और स्थानीय सरकारों द्वारा लगाया जाता है। दरें और नियम स्थान के अनुसार काफी भिन्न होते हैं, और कोई Federal Sales Tax नहीं है।

Capital Gains Tax

भारत और अमेरिका दोनों में संपत्तियों की बिक्री से होने वाले लाभ पर पूंजीगत लाभ टैक्स लगाया जाता है। भारत में, टैक्स दरें संपत्ति की होल्डिंग अवधि (लघु अवधि बनाम दीर्घ अवधि) और संपत्ति के प्रकार पर निर्भर करती हैं।

अमेरिका में, पूंजीगत लाभ टैक्स दरें भी होल्डिंग अवधि और करदाता के आय वर्ग पर निर्भर करती हैं।

Differences between India and USA

आइए आसान भाषा में भारत और अमेरिका के टैक्स पर चर्चा करें। जैसा कि हम नीचे देखेंगे 1 किलो आलू और 1 लीटर पेट्रोल पर भारत और अमेरिका के टैक्स में क्या अंतर है।

Tax Comparison on 1 kg of Potatoes

Taxes on potatoes: आलू एक आवश्यक वस्तु है और भारत में आम तौर पर जीएसटी (माल और सेवा कर) से छूट प्राप्त है, क्योंकि वे Unprocessed कृषि उपज के अंतर्गत आते हैं। इसलिए, कोई टैक्स नहीं लगाया जाता है।

Final Price in India: ₹20–₹30 (कोई अतिरिक्त कर नहीं)।

Taxes on potatoes: अमेरिका में बिक्री टैक्स राज्य पर निर्भर करता है:

कई राज्य किराना सामान (आलू सहित) को बिक्री कर से छूट देते हैं, जैसे कि कैलिफ़ोर्निया या टेक्सास।
मिसिसिपी या कैनसस जैसे कुछ राज्य किराना सामान पर 4%-8% के बीच की दर से टैक्स लगाते हैं।
यह मानते हुए कि बिक्री टैक्स लगाया जाता है (औसतन 7%), आलू पर $1.50/किग्रा कर ~$0.10 होगा।

Final Price in the US: $1.50–$2.10/किग्रा (कर सहित, यदि लागू हो)।

Aspect	India	United States

Price (per kg)

₹20–₹30

$1.00–$2.00 (~₹83–₹166)

Tax

0% (Exempt under GST)

0%–8% (Varies by state)

Final Price

₹20–₹30

$1.00–$2.10 (~₹83–₹174)

Tax Comparison on 1 litre of petrol

Aspect	India	United States
Price (per litre)	₹96–₹120 (varies by state)	$0.85–$1.10 (~₹70–₹90)
Tax Structure	High taxes (excise duty, VAT, etc.)	Low taxes (federal + state taxes)
Tax Details	40–50% of the retail price is tax	10–20% of the retail price is tax
Final Price	₹96–₹120 (includes heavy taxation)	$0.85–$1.10 (₹70–₹90)